Інтернет-банкінг - це надання послуг банком через інтернет. Підключення інтернет-банкінгу білорусбанку через інтернет Послуги інтернет банкінгу

Послуга інтернет-банкінгу (або онлайн-банкінгу) стала доступна для клієнтів банків нещодавно (не минуло й 20 років з моменту її появи в Росії), але вона вже стала повсякденною нормою та невід'ємною частиною банківського сервісу. Якщо кредитна установа не вважала за потрібне надати своєму клієнту такий функціонал або реалізувало його на недостатньо «високому» рівні, воно однозначно не виб'ється в лідери, а задовольнятиметься роллю аутсайдера банківського ринку. Розглянемо, що таке інтернет-банкінг, які переваги має дана послуга, які її можливості, як їй користуватися, і чому її якісна реалізація дуже важлива для банку?

Інтернет банкінг. Що це таке і як ним користуватися?

Інтернет-банкінг (від англ. internet-banking (online-banking) – банківські операції в інтернеті або в режимі онлайн) – це технологія віддаленого (дистанційного) банківського обслуговування, яка дозволяє клієнту банку отримувати доступ до своїх рахунків для їх контролю та управління через інтернет.

Сам доступ здійснюється за допомогою будь-якого сучасного інтернет-браузера (програми для перегляду веб-сторінок), таким чином, клієнт може знаходитися в будь-якому місці (місті, країні), і за наявності комп'ютера або мобільного телефону з наявністю доступу до всесвітньої мережі, керувати своїми рахунками без відвідування відділення банку – достатньо перейти на певну веб-сторінку і ви потрапите до інтернет-банку (далі ІБ) вашої кредитної установи (він може також називатися Особистим кабінетом клієнта).

Зверніть увагу!Переходити в ІБ вашого банку необхідно лише за посиланням з офіційного сайту компанії, інакше ви можете потрапити на шахрайський сайт, мета якого – отримання логіну та паролю, та крадіжка коштів з ваших рахунків. Це до питання безпеки послуги, про що ми ще поговоримо.

Можливості інтернет-банкінгу

В даний час у клієнтів з'явилася можливість отримати практично повний спектр банківських послуг без відвідування офісу, що зручно не тільки самому клієнту, а й вигідно банку – значно зменшуються витрати на обслуговування клієнта у відділенні (в наявності економія часу операційно-касових працівників та інших ресурсів).

Давайте подивимося, які можливості дає доступ до сучасного інтернет-банку:

• Відстеження прибуткових та видаткових операцій по всіх картах та рахунках (отримання виписки за рахунком). До речі, отримання виписки у відділенні – переважно платна послуга, а в ІБ це завжди безкоштовно. Контроль балансу рахунків (залишку коштів у них) – найпоширеніша операція в ІБ;
• Відкриття (у тому числі перевипуск, самостійне блокування) карток (з подальшою доставкою їх кур'єром (поштою) або відвідуванням офісу, щоб забрати готовий пластик з виконанням мінімальних формальностей), відкриття депозитів (вкладів) в онлайн-режимі, заявка на кредит з перерахуванням коштів на картковий рахунок. Закрити згадані банківські продукти можна, як правило, також у віддаленому режимі;
• Здійснення переказів між власними рахунками та на карти (рахунки) третіх осіб як у своєму, так і в іншому банку, включаючи надсилання грошей за кордон;
• Конвертація валют;
• Оплата комунальних послуг, мобільного телефону, інтернету, телебачення, штрафів, мит тощо. У випадку – можливість оплатити послуги широкого спектра компаній;
• Погашення платежів за поточними кредитами (і поповнення своїх рахунків: карток, вкладів) – зі своїх карток чи інших рахунків, чи з карток інших банків;
• Надання інформації щодо різних банківських послуг (тарифи, умови використання та ін.). Сюди ж додамо рекламну цільову інформацію, яку банк може довести до кожного клієнта індивідуально, наприклад, пропозицію кредиту за зниженими ставками або кредитною карткою із затвердженим кредитним лімітом.
• Можливість керувати налаштуваннями, що безпосередньо впливають на безпеку: ліміти по операціях зняття або перекладу, зміни логіну та паролю, зміна ПІН-коду тощо.
• Додаткові послуги: замовлення вашої кредитної історії, автоплатежі, управління фінансами, за підключеної бонусної програми клієнту можуть бути доступні такі можливості, як: перегляд бонусів, їх конвертація в реальні гроші (іноді бонуси повертаються «живими» грошима – так званий кешбек) та інші корисні опції (все залежить від конкретного ІБ).

Якщо людина спробувала можливості ІБ, то вона навряд чи піде до терміналу для того, щоб оплатити комунальні послуги або перерахувати платіж до школи або садка за свою дитину – все це можна зробити, поряд з вашим комп'ютером у зручній обстановці. Саме тому інтернет-банк є обов'язковою складовою клієнтського обслуговування сучасної кредитної установи.

Як зареєструватись в інтернет-банку?

Усі переваги віддаленого банківського обслуговування може отримати конкретна кредитна установа. Наприклад, для зручного погашення платежів по кредиту, що оформляється (у терміналі) вам можуть видати безкоштовну дебетову картку, яка до того ж дозволить вам зареєструватися в ІБ і контролювати баланс свого рахунку.

Для початку клієнту необхідно зареєструватися в інтернет-банку, отримавши логін та пароль. Можливі два способи реєстрації:

• Видача пари логін-пароль банківським співробітником у відділенні при отриманні картки (їх, як правило, можна згодом міняти);
• Самостійна онлайн-реєстрація на сайті банку. З клієнта потрібно ввести номер платіжної картки, і, можливо, іншу інформацію (паспортні дані, кодове слово), після чого банк надішле на ваш стільниковий телефон підтвердження смс-повідомлення (його необхідно ввести у відповідному полі на сайті) і після успішної перевірки вам прийде логін та пароль від особистого кабінету.

Зверніть увагу!Перед реєстрацією номер вашого стільникового має бути прив'язаний до вашої картки – це зазвичай робиться при оформленні картки у банківському офісі. Тому так важливо правильно вказати особистий мобільний номер, інакше робота з особистим кабінетом буде неможливою.

Безпека під час роботи в особистому кабінеті клієнта

Безпеці роботи з інтернет-банком приділяється чимало уваги. Ще на етапі входу в ІБ передбачається додатковий ступінь ідентифікації клієнта - на телефон, що прив'язаний до карти, відправляється смс-повідомлення з одноразовим паролем (технологія 3D Secure). Таким чином, зловмисник не зможе отримати доступ до ваших рахунків, не маючи на руках мобільного телефону.

У ряді банків вхід до ІБ реалізований без додаткового ступеня ідентифікації, наприклад, у Росгосстрахбанку (на момент написання статті). Це не дуже добре, але зате вам доведеться добре «попотіти», щоб отримати логін з паролем у цій установі. Справа в тому, що після онлайн-реєстрації на сторінці ІБ ви отримуєте ці реквізити для входу, але ваш обліковий запис відразу блокується. Її необхідно розблокувати за дзвінком у службу підтримки, де вам доведеться відповісти на безліч запитань банківському співробітнику, і тільки після цього вам активують доступ до ІБ.

Загалом, бережіть як зіницю ока ваш телефон, логін, пароль та саму картку (її реквізити). Як бачите, відповідальність за збереження коштів клієнта лежить не тільки на банку, а й на самому клієнті - тому треба суворо слідувати.

І ще раз повторимося - заходьте до вашого особистого кабінету тільки з офіційного сайту кредитної організації, і якщо ви твердо впевнені в правильності посилання.

Переваги банкінгу в режимі онлайн

Деякі люди, особливо старшого покоління, досі бояться фінансових операцій через інтернет. Відмовляючись від такого зручного сервісу як онлайн-банкінг, вони залишаються осторонь його переваг, до яких можна віднести:

• цілодобовий доступ до своїх рахунків;
• доступ із будь-якого комп'ютера з інтернет-доступом;
• зручний контроль надходжень та витрат за картками;
• можливість здійснення всіх необхідних платежів, не встаючи з дивана, що призводить до суттєвої економії часу.

Питання, як користуватися інтернет-банкінгом, можна поставити спеціалісту у відділенні банку або попросити роздруковану інструкцію. Відверто кажучи, з таким проханням звертаються нечасто, т.к. інтерфейс особистого кабінету зазвичай зрозумілий інтуїтивному рівні. До речі, той же Ощадбанк пропонує один із найзручніших ІБ, а особистий кабінет у банку Тінькофф, який спеціалізується на віддаленому обслуговуванні клієнтів (у нього немає відділень, крім центрального – у Москві) вважається одним із найкращих, поряд із мобільним додатком – а як а інакше, адже по суті, це основний канал взаємодії з клієнтом.

Відзначимо також високий рівень безпеки операцій через особистий кабінет онлайн-банку: без коду підтвердження в СМС на ваш номер практично будь-які операції не можуть бути здійснені (за винятком переказів коштів між своїми рахунками).

За користування інтернет-банкінгом не стягується комісія, проте банком можуть бути передбачені комісії при виконанні певних операцій, з якими можна ознайомитись у тарифах (як правило, розмір комісії буде вказано безпосередньо перед операцією). У той самий час банк стимулює активне використання сервісу зниженою вартістю операцій проти аналогічними операціями у відділенні. Дешевші операції в онлайні – це ще одна важлива перевага інтернет-банку. Простий приклад: в ІБ деяких банків можна робити безплатний переказ зі своєї картки на картку іншого банку або безкоштовно переказувати кошти на рахунки в будь-якій іншій кредитній установі. Такі можливості є, наприклад, у банку Тінькофф.

Той, хто вже освоїв послугу банкінгу в онлайн-режимі, навряд чи забажає повернутися до звичних черг та метушні. Інтернет-банкінг – сучасний спосіб керувати власними фінансами без головного болю та біганини, але при цьому не варто забувати про правила безпеки.

Інтернет-банкінг є системою, яка може дозволити здійснювати управління різними фінансовими операціями в будь-якому доступному для клієнта місці, в будь-який зручний час і на будь-якому комп'ютерному засобі, здатному здійснити вихід в інтернет.

Загальне уявлення

Інтернет-банкінг - це система, в якій клієнт банку повинен зареєструватися, після чого він може здійснювати перекидання коштів з одного рахунку на інший, а також здійснювати плату за обрані покупки та надані послуги, здійснювати інші банківські операції, перебуваючи вдома.

З метою здійснення операцій через досліджувану систему достатньо мати персональний комп'ютер або ноутбук з доступом до інтернету та будь-який браузер, встановлений на комп'ютер.

Список послуг

Інтернет-банкінг - це система, яка дає можливість здійснювати такі види послуг для клієнта:

• виписки за рахунками;
• отримання інформації щодо банківських продуктів;
• формування заявок на відкриття рахунків, вкладів;
• внутрішні переклади;
• перекази в інші банки;
• оплата послуг;
• погашення кредитів

Позитивні сторони системи

Розглянемо основні позитивні сторони щодо застосування інтернет-банкінгу:

• зниження потреби у цілодобовій роботі банку обслуговування клієнтів;
• скорочення адміністративної роботи;
• зростання кількості операцій через Інтернет;
• можливість отримати доступ до своїх банківських рахунків завжди;
• відсутність черг;
• економія коштів та часу на дорогу до банку;
• безпеку.

Недоліки системи

Основні недоліки інтернет-банкінгу – це ті негативні тенденції, які є на заваді його розвитку:

• слабкий рівень розвитку серед роздрібного сектора;
• складність прогнозування терміну окупності;
• відсутність кваліфікованих кадрів підтримки функціонування;
• низька поінформованість населення про ці послуги;
• проблеми психологічного характеру;
• неопрацьованість питань, пов'язаних із ЕЦП.

Користувач системи має можливість бачити свої рахунки у спеціальному індивідуальному кабінеті, переглядати історію за рахунками, оплатити стільниковий зв'язок, послуги ЖКГ, телебачення, інтернет-покупки, налаштувати деякі автоматичні платежі.

Тенденції у Росії

Останніми роками у Росії відбувається збільшення кількості інтернет-платежів. Платежі в інтернет-банкінгу - це операції, що здійснюються всередині системи за рахунками фізичної особи без відвідування офісу банку. Так, початку поточного року показник проникнення системи у Росії визначено лише на рівні 16,7%. Вона знаходиться на початковій стадії, оскільки, наприклад, у Канаді цей показник становить 60%.

Аналізуючи використання інтернет-банкінгу для фізичних осіб у нашій країні, слід сказати, що обсяг платежів та транзакцій усередині системи постійно щорічно збільшується, що свідчить про її переваги.

Так, частка платежів фізичних осіб через банкінг за кількістю транзакцій до 2017 року зросла на 18% і становить 26% проти 8% у 2011 році.

У нас у країні у використанні послуг інтернет-банкінгу частка оплати стільникових операторів лідирує та становить 48%. Далі слідує оплата послуг інтернету та ЖКГ, платежі за реквізитами, здійснення онлайн-покупок.

Можливості системи ВАТ «АСБ Беларусбанк»

Розглянемо можливості використання інтернет-банкінгу Беларусбанку.

Система у ВАТ «АСБ Беларусбанк» - це спеціалізований розроблений інформаційний комплекс, який забезпечує функціонування та можливість надання послуг через Інтернет для клієнтів.

Для можливості користування послугами банкінгу фізичній особі необхідно зареєструватися двома способами: через сервіс онлайн-реєстрації або в офісі цієї фінустанови. Кожен клієнт може мати лише один обліковий запис.

Вхід до системи інтернет-банкінгу банку здійснюється через обліковий запис (логін та пароль) в особистому кабінеті.

Процес реєстрації клієнта в індивідуальному кабінеті системи здійснюється таким чином:

1. При зверненні до офісу банку:
   необхідно подати в офіс банку документи для посвідчення особи та наявну банківську картку; заповнити спеціальну анкету-заяву за формою банку з можливістю обслуговування через цю систему; придбати унікальне ім'я та отримати пароль для входу в систему, а також спеціальну картку сесійних ключів; зробити активацію карти ключів.
2. При зверненні через сайт банку необхідно зробити наступні кроки:
   подати заявку на сайт; сплатити самостійно надання послуг; чекати на отримання карти сесійних ключів на будинок.

Для початку використання системи треба зробити такі дії:

• натиснути на іконку "Особистий кабінет";
• ввести логін та пароль у відповідні поля;
• встановити сесійний код.

Можливості інтернет-банкінгу в особистому кабінеті:

• перегляд залишку коштів;
• операції з вкладів;
• операції із кредитами;
• платежі на користь постачальників інтернет-послуг;
• перекази коштів;
• перегляд історії платежів.

Майбутнє інтернет-банкінгу

Можливі два напрямки розвитку послуг інтернет-банкінгу найближчим часом:

• вдосконалення вже створених систем, акцент на залученні нових клієнтів;
• орієнтація на просунутого користувача і, як наслідок, якісне покращення роботи інтернет-банкінгу за рахунок опрацювання та деталізації послуг, додавання нових.

Висновок

У сучасних умовах високої ринкової динамічності та конкуренції за своїх клієнтів банки намагаються вигадати нові й нові способи для залучення додаткових фінансових потоків. З цією метою використовуються різні засоби покращення обслуговування клієнтів. Одним з яких є використання послуг інтернет-банкінгу. Досвід останніх по ряду банків показав, що впровадження даної системи дозволяє не тільки покращити якість обслуговування вже існуючих клієнтів банку, але й наростити кількість нових, що, у свою чергу, забезпечує зростання прибутку та прибутковості банку. Таким чином, інтернет-банкінг - це послуги, перспективи зростання яких найближчими роками дуже райдужні та багатозначні.

Що таке інтернет-банкінг?

Інтернет банкінг– послуга, що надається ВАТ «АСБ Беларусбанк» (далі банк), з моніторингу, управління рахунками та здійснення банківських транзакцій через мережу Інтернет.

Система «Інтернет-банкінг» ВАТ «АСБ Беларусбанк» (далі система «Інтернет-банкінг» або система) - програмно-апаратний комплекс, що забезпечує функціонування та надання послуги Інтернет-банкінг.

Системні вимоги

Для роботи в системі «Інтернет-банкінг» Вам знадобиться комп'ютер із сучасним Web-браузером, що підтримує 256-бітне шифрування (Internet Explorer 8.0 і вище, Firefox 22.0 і вище, Opera 11.0 і вище, Safari 5.0 і вище, Google Chrome 24.0 і вище) та доступом до Інтернету.

У разі виникнення труднощів під час входу до системи «Інтернет-банкінг», рекомендуємо оновити браузер до актуальної версії.

Реєстрація в системі «Інтернет-банкінг»

Для користування послугою Інтернет-банкінг її необхідно зареєструвати. Ви можете звернутися безпосередньо до банку або скористатися сервісом «Інтернет-банкінг», реєстрація МСІ.

Клієнт системи «Інтернет-банкінг», як клієнт банку, є унікальним, тобто в одного клієнта банку може бути лише один обліковий запис для доступу до системи «Інтернет-банкінг».

Увага!

В одного клієнта ВАТ «АСБ Беларусбанк» можливий лише один обліковий запис у системі «Інтернет-банкінг».

Реєстрація в установі банку

У разі реєстрації в установі банку Вам необхідно:

1. Звернутися до ОПЕРУ головного офісу, обласного (Мінського) управління, філії, відділення або центру банківських послуг ВАТ «АСБ Беларусбанк» (далі установа банку) з документом, що засвідчує особу та банківською платіжною карткою, емітованою банком (далі карта);
2. Підписати Анкету-заяву на банківське обслуговування клієнта за допомогою системи «Інтернет-банкінг».
3. Отримати Ім'я користувача (login), пароль (password);
4. Повідомити відповідального виконавця SMS-код, отриманий на номер мобільного телефону.

Online реєстрація

При заповненні Анкети-заяви за допомогою сервісу online реєстрації на веб-сайті банку Вам необхідно:

Увага!

ВАТ «АСБ Беларусбанк» не несе відповідальності за крадіжку конфіденційної інформації, розголошення її Вами, у тому числі з використанням шкідливих програм (віруси, програми-шпигуни), запущених на персональному комп'ютері, з якого Ви здійснюєте доступ до системи «Інтернет-банкінг», а також у разі роботи із системою «Інтернет-банкінг» без використання довіреного сертифіката SSL.

Вхід до системи «Інтернет-банкінг»

Для входу в систему "Інтернет-банкінг" Вам необхідно:

1. В адресному рядку інтернет-браузера набрати: або одну з адрес корпоративного веб-сайту банку: http://www.asb.by/ та перейти за посиланням «Інтернет-банкінг»;
2. Ввести у відповідні поля Ім'я користувача (login) та пароль (password), натиснути кнопку "Вхід";

Увага!

При першому вході до системи змінити пароль, виданий під час реєстрації в установі банку!

Увага!

Якщо Ви тричі введете неправильно пароль, то вхід до системи буде заблоковано! У разі відсутності можливості розблокувати обліковий запис СМС, можна скористатися послугою «Забули пароль?» (зміна пароля з автоматичним розблокуванням) або звернутися до оператора Контакт-центру за телефоном 147 , у будні з 08:30 до 20:00, у вихідні з 09:00 до 16:00 (крім святкових днів). Ви повинні повідомити працівника банку ім'я користувача та кодове слово, вказане Вами під час реєстрації.

Увага!

При вході в систему «Інтернет-банкінг» може виникнути ситуація, коли потрібне повторне введення авторизаційних даних. Джерелом виникнення ситуацій є некоректне завершення сеансу роботи в системі з боку клієнта (закриття браузера без виходу з системи).
Як рішення пропонуємо очистити кеш web-браузера та видалити cookies, після чого оновити сторінку браузера. Процедуру здійснення цієї операції Ви можете переглянути в пошуковій системі Google, набравши «Очистити Кеш та Кукі».

Прив'язка номера мобільного телефону для отримання одноразового SMS-коду (автентифікаційного коду)

Для активації можливості входити в систему за допомогою одноразового SMS-коду необхідно вибрати пункт меню «Мій профіль» → «Особисті дані» → «Змінити контактні дані». У діалоговому вікні, що відкрилося, вказати бажаний номер мобільного телефону для отримання СМС-кодів, оператора зв'язку (MTS, Velcom, Life) і вибрати опцію «Використовувати мобільний телефон при вході в систему». Далі натиснути кнопку "Зберегти".

Вхід до системи за допомогою одноразового СМС-коду (автентифікаційного коду)

Для входу в систему за допомогою «Одноразового СМС-коду» необхідно ввести у відповідні поля логін та пароль, вибрати тип аутентифікації «Одноразовий СМС-код», розміщений під формою введення авторизаційних даних, та натиснути кнопку «Увійти». У цей момент виконується перевірка, чи в системі «Інтернет-банкінг» налаштований мобільний телефон клієнта для отримання СМС-кодів. Якщо не настроєно, виводиться повідомлення про необхідність налаштування номера телефону для отримання кодів. Якщо перевірка успішна, на номер мобільного телефону буде надіслано код, який необхідно ввести у форму введення СМС-коду. При успішному введенні клієнтом логіну, паролю та СМС-коду виконується вхід до системи.

Увага!

СМС-код містить латинські літери (малі та великі) та цифри!!!

Якщо код, надісланий Вам на телефон, не був отриманий або втрачений, необхідно у формі введення СМС-коду натиснути кнопку «Скасувати» і повторити заново аутентифікацію.

Якщо Ви втричі помилилися при введенні логіну, пароля або одноразового СМС-коду, доступ до обслуговування автоматично блокується.

У разі 3-кратного блокування користувача в системі, за умови відсутності успішного входу між блокуваннями, можна скористатися послугою «Забули пароль?» (зміна пароля з автоматичним розблокуванням) або з'явитися до будь-якої установи банку та заповнити заяву на розблокування клієнта в системі. При собі необхідно мати документ, що засвідчує особу.

Доступні операції у системі «Інтернет-банкінг»

У системі «Інтернет-банкінг» Ви зможете здійснювати такі операції:

1. Перегляд залишку коштів на рахунках.
2. Відкриття, поповнення та дострокове погашення депозитних рахунків.
3. Погашення кредитів.
4. Платежі на користь постачальників послуг (комунальні послуги, зв'язок, електроенергія тощо):
4.1. Довільні платежі (платежі за реквізитами, що надаються постачальниками послуг).
4.2. Платежі на користь постачальників послуг за прямими банківськими договорами.
4.3. Платежі на користь постачальників послуг у системі «Розрахунок» (АІС ЕРІП).

Увага!

Система «Розрахунок» (АІС ЕРІП) – автоматизована інформаційна система єдиного розрахункового та інформаційного простору, створена Національним банком Республіки Білорусь. Інформацію про розташування послуги в Дереві послуг та порядок оплати послуги можна уточнити, звернувшись до Контакт-центру системи «Розрахунок». Телефон: 141, e-mail: [email protected]

5. Платіж «однієї кнопкою».

• Список шаблонів.

6. Переклади WESTERN UNION.
7. Історія поповнення та перегляд виписки за відкритими в системі депозитними рахунками.
8. Переказ коштів.
9. Керування додатковими послугами для використовуваних карток.
10. Перегляд історії платежів за видами послуг здійснених у системі.
11. Перегляд інформації про видаткові та прибуткові операції, що здійснюються з використанням реквізитів картки, у кількості 10 операцій за 7 днів.
12. Мій профіль:

• Особисті дані (редагування контактних даних);
• Налаштування пароля;
• Розрахункові листки.

Увага!

Список доступних операцій може бути змінено та доповнено!!!

Інтернет-магазини та online послуги, що приймають оплату через систему «Інтернет-банкінг» ВАТ «АСБ Беларусбанк»

ВАТ «АСБ Беларусбанк» надає можливість безпечної оплати замовлень інтернет-магазинів та online сервісів, що уклали договір на прийом платежів:

• оплата квитків Білоруської залізниці (https://poezd.rw.by/);
• купівля монет, що реалізуються ВАТ "АСБ Беларусбанк" (http://shop.asb.by);
• оплата послуг Національної бібліотеки Республіки Білорусь (http://nlb.by);
• оплата послуг Центральна наукова бібліотека ім. Я.Коласа НАН Білорусі (http://edd.bas-net.by).

Налаштування картки для використання за замовчуванням при здійсненні платежів у системі «Інтернет-банкінг»

Для прискорення та спрощення процедури проведення платежів без постійного запиту джерела коштів у системі може бути призначена картка «За замовчуванням».

Для використання картки «За замовчуванням» під час здійснення платежів необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Рахунки з карткою» → «Рахунок №ХХХХХХХХХХХХХ» → «Картка», з якої бажаєте проводити платежі. Далі, навпроти номера картки, вибрати «Операції» та натиснути на кнопку «Вибрати за замовчуванням».

Зміна імені рахунку та картки

Для зміни імені рахунку необхідно в списку своїх рахунків вибрати рахунок, у якого хочете змінити ім'я, і ​​натиснути кнопку «Змінити ім'я рахунку», розташовану навпроти номера рахунку. Заповнити графу «Ім'я рахунку» та натиснути кнопку «Змінити ім'я».

Для зміни імені картки необхідно у списку своїх рахунків вибрати «Рахунок №ХХХХХХХХХХХХХ» → «Картка», у якій бажаєте змінити ім'я, вибрати в розділі «Операції», навпроти номера картки, послугу «Змінити ім'я», заповнити графу «Ім'я картки» та натиснути кнопку "Змінити ім'я".

Перегляд інформації про поточні рахунки

Для того щоб переглянути інформацію за поточними рахунками необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Рахунки з карткою». У вікні буде відображено інформацію (номер рахунку, залишок по рахунку) за рахунками клієнта.

Формування звіту про операції за рахунком за період з операцій з використанням картки

Для отримання звіту про операції по рахунку необхідно в списку своїх рахунків вибрати рахунок, за яким бажаєте отримати звіт, і натиснути на іконку «Отримати звіт про операції по рахунку», розташовану у верхньому правому куті кнопки «Рахунок №ХХХХХХХХХХХХХ». У вікні необхідно вибрати період (не більше 90 календарних днів), за який бажаєте отримати звіт, і натиснути кнопку «Продовжити». Далі, при натисканні кнопки «Відкрити в PDF», сформований документ відкривається у форматі pdf і дає змогу працювати зі звітом у зазначеному форматі (зберегти, роздрукувати, переглянути).

Початок періоду звіту не може перевищувати 90 календарних днів від поточної дати.

Список звітів, що були запрошені раніше, відображатиметься на сторінці з номерами рахунків і карток.

Формування міні-виписки за карткою

Для отримання міні-виписки за карткою необхідно у списку своїх рахунків вибрати «Рахунок №ХХХХХХХХХХХХ» → «Картка», за якою бажаєте отримати міні-виписку, в розділі «Операції», напроти номера картки, вибрати послугу «Міні-виписка».

Міні-виписка по картці відображає інформацію про видаткові та прибуткові операції, що здійснюються з використанням реквізитів картки, у кількості 10 операцій за 7 днів.

Інформація про відхилені та очікувані обробки операції по рахунку з карткою або за додатковою платіжною карткою до рахунку іншої особи.

Для отримання звіту про операції з рахунку з карткою з урахуванням відхилених та очікуваних обробки операцій необхідно у списку своїх рахунків вибрати рахунок, за яким бажаєте отримати звіт, та натиснути на іконку «Звіт про операції з рахунку з урахуванням відхилених та очікуваних обробки операцій», розташований у верхньому правому кутку області «Рахунок №ХХХХХХХХХХХХ».

Для отримання звіту про операції з додаткової платіжної картки до рахунку іншої особи з урахуванням відхилених та очікуваних обробки операцій необхідно у списку своїх додаткових карток вибрати картку, за якою бажаєте отримати звіт, та в переліку операцій вибрати «Звіт про операції».

Інформація про операції з урахуванням відхилених та очікуваних операцій буде відображена на новій сторінці. При натисканні кнопки «Відкрити в PDF» отриманий звіт відкриється у форматі pdf, що дасть змогу працювати зі звітом у зазначеному форматі (зберегти, роздрукувати, переглянути).

Звіт включає відхилені, які очікують обробки та підтверджені банком операції за період, що не перевищує 15 днів від дати формування звіту.

Звіт про операції по рахунку з урахуванням відхилених і очікуваних обробки операцій має інформаційний характері і не є документом.

Увага!

Здійснена операція буде відображена у звіті орієнтовно протягом 2 годин (не пізніше 5 годин) після її здійснення. У короткочасні періоди обробки даних, що очікують обробки операції, можуть не відображатися у звіті. Для тих, хто чекає обробки операцій, сума комісії за здійснення операції відображається не окремо, а включається до суми у валюті рахунку.

Швидкий доступ до часто здійснюваних платежів

Швидкий доступ до платежів здійснюється на Головній сторінці.

Для швидкого доступу до платежів, що часто здійснюються, Ви можете додати збережені платежі на Головну сторінку. Щоб додати платеж, натисніть посилання «Додайте на сторінку Ваші збережені платежі». На сторінці виберіть потрібну послугу та постачальника послуги, потім позначте один або кілька збережених платежів, натисніть кнопку «Зберегти зміни». Вибрані платежі будуть розміщені на Головній сторінці. Для проведення улюбленого платежу натисніть іконку потрібного платежу.

Для швидкого доступу до платежів, здійснених у системі «Розрахунок» ЕРІП, скористайтесь розділом «Особисті платежі ЕРІП» та виберіть номер платника зі списку. У меню, що розкривається, будуть відображені всі платежі, проведені через систему «Розрахунок» ЕРІП за вибраним номером платника. Щоб зробити платеж, натисніть на посилання з його назвою.

Планувальник платежів

Планувальник - можливість створення та ведення персонального календаря платежів з функцією нагадування (перегляд нагадувань про події; створення нагадування про події з прив'язкою до платежу; створення нагадування про події без прив'язки до платежу; редагування раніше створеної події; видалення раніше створеної події; налаштування повідомлення про подію; у день нагадування на електронну пошту; створення нагадування про подію зі списку збережених платежів; перегляд довідкової інформації в модулях системи «Інтернет-банкінг».)

На головній сторінці системи «Інтернет-банкінг» відображено інформаційну панель із кількістю запланованих подій на поточний день.

Переглянути заплановані події можна, натиснувши на елемент «Події на сьогодні».

Для створення нагадування про платеж необхідно вибрати в календарі потрібний день, натиснути «Додати подію», після чого вибрати платіж з дерева збережених платежів, заповнити іншу інформацію про нагадування. За бажанням, нагадування може бути направлене на email.

Нагадування може бути створене не у зв'язку з будь-яким платежем, для цього потрібно «Додати подію» → «Додати подію без прив'язки до збереженого платежу».

Для редагування раніше створеної події необхідно в календарі вибрати потрібний день, у таблиці подій вибрати подію, натиснути кнопку "Редагувати".

Для видалення раніше створеної події необхідно в календарі вибрати потрібний день, у таблиці подій вибрати подію, натиснути кнопку «Видалити».

Платіж за реквізитами

Для здійснення платежу за реквізитами Вам необхідно вибрати пункт меню «Платежі та перекази» → «Платежі за реквізитами» → «Новий платіж». Далі уважно ознайомтеся з інформацією та натисніть кнопку «Продовжити». У діалоговому вікні, що відкрилося, слід ввести дані платежу і натиснути кнопку «Продовжити».

Винагорода за даною послугою стягується у розмірі 0,75 біл. руб. за кожний платіж (з 01.08.2019); п.п 3.8.4 Збірника винагород). Платежі до бюджету здійснюються без стягнення винагороди.

Відкриття депозиту у системі «Інтернет-банкінг»

Для відкриття депозиту Вам необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Депозити» → «Відкриття депозиту», із запропонованого списку вибрати вид депозитного рахунку та натиснути кнопку «Відкрити депозит», далі ознайомитись з публічною офертою укладення договору строкового банківського вкладу «Інтернет-депозит» та натиснути кнопку «Я приймаю умови угоди», вибрати картку, з якої будуть списані кошти для відкриття депозиту та натиснути кнопку «Продовжити». У діалоговому вікні, що відкрилося, перевірити всі дані і натиснути кнопку «Я підтверджую відкриття рахунку».

Відкриття кредиту у системі «Інтернет-банкінг»

Для відкриття кредиту в системі «Інтернет-банкінг» Вам необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Рахунки» → «Інтернет-кредити» → «Заявка на кредит», із запропонованого списку вибрати вид кредиту, що цікавить, заповнити в електронному вигляді заявку, після чого ознайомитися зі статусом заявки у пункті «Відкриття кредиту». Після позитивного рішення щодо Вашої заявки підтвердити згоду з умовами кредиту.

Платіж «одною кнопкою»

Для того, щоб скористатися послугою «Платіж однією кнопкою» необхідно:

• зайти в розділ «Платежі та переклади» - «Платіж однією кнопкою»;
• вибрати із попередньо збережених у системі «Інтернет-банкінг» послуги, які бажає сплатити;
• натиснути кнопку "Продовжити";
• по черзі заповнити поля «Дані платежі»;
• натиснути кнопку "Продовжити";
• у вікні "Підтвердити дані платежів", перевірити правильність даних платежів;
• натиснути "Оплатити".

Операції з платежів за вибрані послуги обробляються системою по черзі у порядку, у якому вони відображені клієнту у підсумковій формі.

Після проведення платежів відображається форма з результатами та реквізитами всіх скоєних платежів. Поруч із кожним успішно проведеним платежем є кнопка «Друк» для друку чека. У разі успішного проведення всіх платежів відображається одне спільне повідомлення «Оплати пройшли успішно» (зеленого кольору). Платежі, у процесі оплати яких виникла помилка, виділяються червоним, кнопка «Друк» відсутня. За неуспішно проведеними платежами відображаються повідомлення про помилки (червоного кольору) у форматі «Найменування збереженого платежу: Повідомлення».

При подальшому використанні послуги «Платіж однією кнопкою» платежі, за якими здійснювалася оплата попереднього разу, будуть автоматично обрані у формі вибору збережених платежів.

Для редагування списку платежів у шаблоні «Платежі однієї кнопки» необхідно: на Головній сторінці вибрати розділ Шаблони «Однієї кнопки». У списку збережених шаблонів, що відображається, необхідно вибрати той, в якому потрібно видалити або додати цікавий платіж. Далі натисніть кнопку «Редагувати» та виділіть необхідні платежі галочкою. Після завершення натисніть кнопку «Зберегти».

Для видалення збережених платежів у системі «Інтернет-банкінг» Вам необхідно у розділі «Платежі та перекази» вибрати постачальника послуг. У запропонованому списку збережених платежів даного постачальника виділити той платіж, який Ви бажаєте видалити та натиснути кнопку «Видалити». Після цього цей платіж видаляється з розділу «Платіж однією кнопкою».

Добровільне страхування від нещасних випадків та хвороб на час поїздки за кордон

Для укладання договору «Добровільного страхування від нещасних випадків та хвороб на час поїздки за кордон», необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Платежі та перекази» → меню «Страховки» → «Добровільне страхування від нещасних випадків та хвороб на час поїздки за кордон».

Процедура укладання договору складається з наступних кроків:

Крок 1.Вибір території перебування

За замовчуванням у таблиці «Територія дії договору» обрано варіант «Країни Шенгенської зони» з можливістю вибору страхувальником із запропонованих варіантів.

Крок 2Вибір із списку послуг варіанта страхування

Крок 3Вказівка ​​терміну дії, віку та числа застрахованих, валюти договору, вибір суми договору

* Пташка «Багаторазовий виїзд» встановлює термін поїздки (термін дії договору), що дорівнює календарному році та тривалість поїздки, що дорівнює 90 днів.

Пташка «Страхування для візи» додає до дати закінчення поїздки 15 календарних днів без зміни тривалості поїздки. За це збільшення терміну дії поїздки (строку дії договору) плата не стягується.

Крок 4Попередній розрахунок суми

Крок 5.Попередній розрахунок суми

Крок 6.Введення даних застрахованих осіб

* Пташка «Збігається зі страхувальником» дозволить заповнити дані щодо застрахованої особи даними страхувальника, зазначеними на попередньому кроці. У тому випадку дані застрахованої особи будуть не редагованими.

Крок 7Вибір джерела коштів для операції

Крок 8.Сторінка оферти

Крок 9Сторінка оплати

Крок 10Результат оплати

На цій сторінці можна надіслати укладений договір страхування на електронну пошту, чек на електронну пошту, переглянути договір страхування та переглянути чек про оплату.

*Питання зі спливаючими вікнами

Якщо Вам не вдається відкрити раніше укладений договір страхування, з високою ймовірністю проблема пов'язана з тим, що в налаштуваннях браузера, який Ви використовуєте, заблокована можливість відкриття спливаючих вікон. Наприклад, у браузері Chrome за замовчуванням спливаючі вікна заблоковані.

Дозволяти показувати спливаючі вікна можна в налаштуваннях браузера. Наприклад, у браузері Chrome це можна зробити так:

• У верхньому правому куті екрана натисніть піктограму «Налаштування та керування Google Chrome» Налаштування.
• Внизу виберіть Додаткові.
• У розділі «Конфіденційність та безпека» натисніть Налаштування сайту (налаштування контенту).
• Натисніть Спливаючі вікна та переадресація.
• Натисніть Спливаючі вікна та переадресацію.
• У верхній частині екрана встановіть перемикач у положення Дозволено.

Також Ви можете встановити дозвіл показувати спливаючі вікна лише певним сайтам. Наприклад, у браузері Chrome це можна зробити так:

• Запустіть Chrome на комп'ютері.
• Відкрийте веб-сайт, на якому спливаючі вікна заблоковані.
• В адресному рядку натисніть "Довідка про сайт".
• У рядку «Спливаючі вікна та переадресація» виберіть «Дозволити».
• Перезавантажте сторінку, щоб застосувати нові установки.

Переклади «Western Union»

1. Для відправлення грошового переказу Western Union в системі Інтернет-банкінг необхідно на головній сторінці вибрати розділ Платежі та перекази → меню Перекази Western Union → Відправлення переказу. Ознайомитись з умовами надання послуги з переказу Вестерн Юніон, наприкінці яких поставити згоду (галочку) – Я ознайомлений та згоден з умовами надання послуги з переказу грошових коштів у Вестерн Юніон → натиснути кнопку «Продовжити».

Перед початком оформлення грошового переказу переконатися, що поле "Телефонний номер відправника" заповнено, підтвердити правильність та актуальність особистих даних, зареєстрованих у Банку. При зміні чи змісті помилок у особистих даних, потрібно звернутися до установи Банку, де оформлено договір ведення карт-рахунку для внесення змін. Якщо всі дані вказані правильно, поставити дві згоди «Згідний з наведеними даними» та «Згоден на обробку персональних даних» → натиснути кнопку «Продовжити».

Якщо переказ надсилається вперше, необхідно вибрати Новий одержувач, натиснути кнопку «Продовжити», при повторному надсиланні переказу необхідно вибрати одержувача зі списку, натиснути кнопку «Продовжити» та внести такі дані:

• валюта відправлення переказу - долари США для всіх країн та російські рублі/долари США для Російської Федерації. Звертаємо увагу, якщо валюта переказу не збігається з валютою виплати, компанія Вестерн Юніон самостійно визначає курс обміну валюти відправлення у валюту виплати;
• Формат імені одержувача стандартний або іспанський формат (використовується дуже рідко, якщо у Одержувача іспанське ім'я, що складається з трьох частин);
• вибрати Країну призначення перекладу. Для перекладів США/Мексику додатково необхідно вказати Штат країни призначення;
• вибрати Мета перекладу з списку або вибрати інше і вказати в полі «Інша мета перекладу» свій варіант, натиснути кнопку «Продовжити»;
• ввести Промокод за наявності;
• прізвище одержувача набирається на латиниці згідно з документом, що засвідчує особу одержувача;
• ім'я одержувача набирається на латиниці згідно з документом, що засвідчує особу одержувача;
• по батькові одержувача заповнюється якщо у документі, що засвідчує особу одержувача, є його переклад англійською мовою;
• при відправленні переведення до Російської Федерації рекомендується вказувати по батькові отримувача перекладу за наявності його російською мовою в документі, що засвідчує особу отримувача;
• вибрати тип суми - Сума до відправки (сума, яку ви бажаєте відправити) або Сума до виплати (суму, яку має отримати одержувач);
• вказати суму переказу (сума до відправки/сума до виплати залежно від обраної опції).

Послуга переказу коштів:

Ви можете скористатись послугою Терміновий переказ, кошти за якими будуть доступні для виплати через кілька хвилин після відправки.

У разі якщо Ви відправляєте долари США до країн ближнього зарубіжжя (Російська Федерація, Україна, Азербайджан, Грузія, Казахстан, Киргизстан, Молдова, Таджикистан, Узбекистан) або російські рублі до Росії, можете скористатися послугою "Переказ 12 годин". У цьому випадку переказ буде доступний для виплати через 12 годин після його відправлення.

Максимальна сума переказу в рамках тарифу Переклад 12 годин складає:

• 100.000 російських рублів
• 3 000 доларів США

Натиснути кнопку "Продовжити".

Вибрати джерело коштів для операції (вибрати карт-рахунок, з якого буде списана сума переказу) → ознайомитись із сумою плати за переказ та підсумковою сумою за відправлення переказу, натиснути кнопку «Продовжити» → ознайомитись з Умовами виплати переказу в країні призначення переказу, натиснути кнопку "Продовжити".

У вікні необхідно перевірити правильність введених даних переказу та поставити згоду «Я ознайомлений та згоден з умовами надання послуги з переказу грошових коштів Вестерн Юніон та особливостями виплати переказу в країні призначення. Цим підтверджую, що всі зазначені вище дані вірні» →натиснути кнопку «Надіслати переклад» → натиснути кнопку «Друк» → «Готово».

Переклад успішно надіслано. У першому рядку вказано контрольний номер переказу, який потрібно повідомити одержувачу. (Додатково одержувачу необхідно повідомити країну відправки, ПІБ відправника, суму та валюту переказу).

З тарифами за відправлення грошових переказів за кордон за системою Western Union можна ознайомитись за посиланням.

Увага!

Звертаємо Вашу увагу на дотримання безпеки – про реквізити перекладу повинні знати лише відправник та отримувач перекладу.

2. Для виплати грошового переказу Western Union в системі Інтернет-банкінг необхідно на головній сторінці вибрати розділ Платежі та перекази → Перекази Western Union → Виплата переказу. Ознайомитись з умовами надання послуги з переказу «Western Union», поставити згоду (галочку) – Я ознайомлений та згоден з умовами надання послуги з переказу грошових коштів у Вестерн Юніон → натиснути кнопку «Продовжити».

• контрольний номер перекладу;
• країна надсилання перекладу;
• прізвище відправника набирається російською мовою (для перекладів, відправлених з Російської Федерації) або латиниці згідно з документом, що засвідчує особу відправника;
• ім'я відправника набирається російською мовою (для перекладів, відправлених з Російської Федерації) або латиниці згідно з документом, що засвідчує особу відправника;
• по батькові відправника (поле не є обов'язковим; заповнюється російською мовою або латиницею згідно з документом, що засвідчує особу відправника, якщо воно було зазначено під час відправлення перекладу);
• валюта одержання переказу (долари США або російські рублі);
• очікувана сума одержання;
• вибрати Мета перекладу з списку або вибрати інше і вказати в полі «Інша мета перекладу» свій варіант.

У вікні необхідно перевірити правильність введених даних і натиснути кнопку «Продовжити» →Вибрати карт-рахунок на який буде зараховано суму переказу, проставити згоду «Згідний з наведеними даними» → натиснути кнопку «Продовжити». У вікні необхідно перевірити правильність введених даних і натиснути кнопку «Виплатити переказ» → «Друк» → «Готово».

3. Для перегляду статусу грошового переказу (виплачений/не виплачений) за системою Вестерн Юніон у системі «Інтернет-банкінг» необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Платежі та перекази» → «Переклад Western Union» → Перегляд статусу переказу → натиснути кнопку «Продовжити » →набрати Контрольний номер перекладу та вибрати Валюту відправлення перекладу→ натиснути кнопку «Продовжити» → «Друк» → «Готово».

4. Для повернення перекладу за системою Вестерн Юніон в системі «Інтернет-Банкінг» необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Платежі та переклади» → «Переклади Western Union» → Відгук перекладу → «Продовжити», набрати Контрольний номер перекладу та вибрати Валюту відправлення перекладу → «Продовжити», вибрати карт-рахунок, на який буде повернено суму переказу.

Звірити дані переказу, який буде повернено, у полі Коментар вказати причину повернення→ натиснути кнопку «Продовжити» (звірити дані переказу, ознайомитися з курсом конверсії, за яким буде перерахована сума, у разі розходження валюти карт-рахунку з валютою переказу) → « Повернути переклад» → «Друк» → «Готово».

Увага!

Для повернення відправленого перекладу Ви можете скористатися сервісом Відгук перекладу, за умови, що переклад ще не виплачено в країні призначення. У цьому меню здійснюється повернення лише основної суми переказу без повернення плати (комісії) за переказ.

У разі якщо Ви претендуєте з будь-яких причин на повернення суми плати (комісії) за переказ, Вам необхідно звернутися з документом, що засвідчує особу, до найближчого пункту Вестерн Юніон ВАТ «АСБ Беларусбанк», в якому потрібно написати заяву на адресу центру обслуговування клієнтів компанії Вестерн Юніон.

5. Для зміни даних перекладу «Western Union» у системі «Інтернет-Банкінг» необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Платежі та переклади» → «Переклади Western Union» →Зміна даних перекладу, натиснути «Продовжити» →Контрольний номер перекладу та вибрати Валюту відправлення перекладу, натиснути "Продовжити".

Звірити дані перекладу, до яких вносяться зміни → натиснути кнопку «Продовжити».

Ввести нові (вірні) дані отримувача: Нове прізвище отримувача та Нове Ім'я отримувача, натиснути «Продовжити».

При необхідності додавання по батькові одержувача, у полі «Нове ім'я одержувача» після імені через пропуск вказується по батькові одержувача.

Звірити дані перекладу, зокрема, Прізвище отримувача та Ім'я отримувача до внесення змін, а також Нове прізвище отримувача та Нове Ім'я отримувача → натиснути кнопку «Змінити» → натиснути кнопку «Друк» → натиснути кнопку «Готово».

Увага!

Сервіс «Зміна даних перекладу» передбачає зміну у П.І.Б. отримувача. Інші зміни не допускаються. За внесення змін до реквізитів переказу додаткова плата не стягується.

Порядок реєстрації 3-D Secure пароль із використанням системи «Інтернет-банкінг»

Для реєстрації 3-D Secure пароля Вам необхідно на головній сторінці вибрати розділ «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Рахунки з карткою» → «Заявка на оформлення карток/Додаткові послуги» → «Пароль 3-D Secure» → «Реєстрація ». Далі слід вибрати картку, яку необхідно зареєструвати у системі 3-D Secure та натиснути «Продовжити».

• у полі «Пароль 3-D Secure» придумайте самостійно та введіть пароль (від 9 до 15 будь-яких символів);
• у полі «Персональне звернення» придумайте самостійно та введіть персональне звернення (від 2 до 20 будь-яких символів), наприклад: «Доброго дня, Олена»;
• у полі «Відповідь» – довільна відповідь (від 9 до 15 будь-яких символів) на Секретне питання (надалі відповідь на Секретне питання буде використовуватися для отримання нового пароля 3-D Secure у випадку, якщо Ви забули та/або хочете змінити пароль 3-D Secure в момент підтвердження операції оплати паролем 3-D Secure);

Натисніть «Зареєструвати», дочекайтеся підтвердження успішності операції, після чого створений Вами 3-D Secure пароль можете використовувати під час підтвердження Інтернет-платежів.
У випадку, якщо Ви забули 3-D Secure пароль та/або відповідь на «Секретне питання» необхідно заново повторити реєстрацію пароля 3-D Secure в системі «Інтернет-банкінг» у розділ «Рахунки з карткою» або «Рахунки» карткою» → «Заявка на оформлення карток/Додаткові послуги».
Якщо Ви не бажаєте більше використовувати 3-D Secure пароль, необхідно скасувати реєстрацію пароля в системі «Інтернет-банкінг» у розділі «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Рахунки з карткою» → «Заявка на оформлення карток/Додаткові послуги » → «Пароль 3-D Secure» → «Скасувати реєстрацію».

Реєстрація/скасування послуги SMS-банкінг

Для реєстрації послуги SMS-банкінг Вам необхідно обрати в розділ «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Рахунки з карткою» → «Заявка на оформлення карток/Додаткові послуги» → «SMS-банкінг» → «Реєстрація». Якщо ви погоджуєтесь з умовами договору, необхідно підтвердити, натиснувши кнопку «Згідний». Далі слід обрати картку, для якої оформляється послуга SMS-банкінг, заповнити відповідні поля та натиснути «Продовжити». У вікні необхідно перевірити правильність введених даних і натиснути «Продовжити».

Якщо Ви не бажаєте більше використовувати послугу SMS-банкінг необхідно скасувати послугу в системі «Інтернет-банкінг» у розділі «Рахунки з карткою» або «Рахунки» → «Рахунки з карткою» → «Заявка на оформлення карток/Додаткові послуги» → «SMS-банкінг» → «Скасувати реєстрацію».

Порядок підключення/відключення послуги з отримання виписки на електронну пошту (e-mail)

Зміна пароля у системі «Інтернет-банкінг»

Для зміни пароля Вам необхідно вибрати пункт меню "Мій профіль" → "Зміна пароля". У діалоговому вікні, що відкрилося, заповнити відповідні поля і натиснути кнопку «Змінити пароль».
Вимоги до паролю:

• Пароль повинен містити лише латинські літери (малі та великі) та цифри.
• Пароль повинен містити щонайменше 8 і не більше 12 символів.
• Пароль повинен містити хоча б одну прописну і хоча б одну малу літеру, а також хоча б одну цифру.
• Пароль не може містити три поспіль однакові символи.

Порядок блокування/розблокування карток із використанням системи «Інтернет-банкінг»

Для блокування/розблокування необхідно у списку своїх рахунків вибрати «Рахунок №ХХХХХХХХХХХХХ» → «Картка», яку бажаєте заблокувати/розблокувати, у розділі «Операції», навпроти номера картки, вибрати необхідну послугу «Заблокувати/Розблокувати».

Процедура розблокування не поширюється на картки, заблоковані через триразове неправильне введення пін-коду в банкоматах/інфокіосках, а також у випадку, якщо картка була заблокована клієнтом за телефонним дзвінком до банківського процесингового центру.

Редагування контактних даних клієнта

Для редагування контактних даних Вам необхідно на головній сторінці вибрати пункт меню "Мій профіль" → "Особисті дані" → "Змінити контактні дані". У діалоговому вікні, що відкрилося, можна редагувати контактні дані (номери телефонів, адресу електронної пошти). Далі натиснути кнопку "Зберегти".

Активація послуги «Розблокування СМС»

Для активації можливості розблокувати обліковий запис СМС необхідно вибрати пункт меню «Мій профіль» → «Особисті дані» → «Змінити контактні дані». У діалоговому вікні, що відкрилося, вказати бажаний номер мобільного телефону, оператора зв'язку (MTS, Velcom, Life) і вибрати опцію «Використовувати мобільний телефон для розблокування». Далі натиснути кнопку "Зберегти".

Вихід із системи «Інтернет-банкінг»

Для виходу із системи «Інтернет-банкінг» рекомендуємо скористатися пунктом меню «Вихід». Якщо Ви протягом 10 хвилин не проявляєте активності (не працюєте в системі), здійснюється автоматичний вихід із системи.

Проблеми та питання при роботі в системі «Інтернет-банкінг»

Втрата картки кодів

При втраті карти кодів або отриманні інформації про коди іншими особами (далі втрата) Вам необхідно негайно інформувати банк по телефону. Для блокування Вашого облікового запису за телефоном 147 (по буднях з 8:30 - 20:00, у вихідні з 09:00 до 16:00, крім святкових днів) Ви повинні повідомити працівника банку кодове слово, зазначене Вами при реєстрації).

Помилка під час введення пароля

Якщо Ви втричі помилилися при введенні пароля або сесійного ключа, доступ до обслуговування автоматично блокується.

Увага!

У випадку, якщо блокування відбулося внаслідок триразового неправильного введення авторизаційних даних, Ви можете скористатися розблокуванням через СМС або звернутися з проханням про розблокування до оператора Контакт-центру за телефоном 147 , у будні з 8:30 до 20:00, у вихідні з 09:00 до 16:00 (крім святкових днів). Ви повинні повідомити працівника банку прізвище, ім'я, по батькові, ім'я користувача та кодове слово, вказане Вами при реєстрації в анкеті-заяві.

Розблокування в системі СМС

При блокуванні облікового запису на вказаний, при активації послуги «Розблокування по СМС» номер мобільного телефону буде відправлено код (містить латинські літери (малі та великі) та цифри), який необхідно ввести після коректного введення авторизаційних даних.

Для розблокування облікового запису необхідно перейти за посиланням, розміщеним під формою введення авторизаційних даних, в розділ «Розблокування по СМС» і в діалоговому вікні, що відкрилося, заповнити всі поля («Логін», «Пароль», «Код з карти кодів», «Код з СМС, надісланий на телефон») і натиснути кнопку «Розблокувати по СМС».

Якщо код, надісланий Вам на телефон, не був отриманий або втрачений, то необхідно перейти в розділ «Розблокування по СМС» і в діалоговому вікні, що відкрилося, заповнити поля «Логін», «Пароль», «Код з карти кодів» і натиснути кнопку «Повторити СМС». Вам буде повторно надіслано код для розблокування по СМС.

Ви можете запросити код для розблокування SMS не більше 3-х разів поспіль.

У разі 3-х кратного блокування користувача, за умови відсутності успішного входу між блокуваннями, розблокування через СМС неможливе. В даному випадку можна скористатися послугою "Забули пароль?" (зміна пароля з автоматичним розблокуванням) або з'явитися до будь-якої установи банку та заповнити заяву на розблокування клієнта в системі «Інтернет-банкінг». При собі необхідно мати документ, що засвідчує особу.

Розблокування в системі

У разі 3-кратного блокування користувача в системі, за умови відсутності успішного входу між блокуваннями, можна скористатися послугою «Забули пароль?» (зміна пароля з автоматичним розблокуванням) або необхідно з'явитися до будь-якої установи банку та заповнити заяву на розблокування клієнта в системі. При собі необхідно мати документ, що засвідчує особу.

Забули пароль (password)

Якщо Ви забули пароль (password), необхідно скористатися послугою «Забули пароль?» (Зміна пароля з автоматичним розблокуванням) або звернутися до будь-якої установи банку, в якій здійснюється підключення до системи, та написати заяву на генерацію нового пароля. При собі необхідно мати документ, що засвідчує особу.

Послуга «Забули пароль?» (Зміна пароля з автоматичним розблокуванням)

Для зміни пароля необхідно ввести логін і перейти за посиланням, розміщеним під формою введення авторизаційних даних, у розділ «Забули пароль?». У діалоговому вікні, що відкрилося, ввести код із СМС, висланий на телефон, заповнити всі необхідні дані і змінити пароль.

Цю послугу можна скористатися у разі блокування користувача в системі. Якщо змінено пароль, обліковий запис автоматично розблокується.

Забули ім'я користувача (login)

Якщо Ви забули ім'я користувача (login), а також регістр його введення (великі/малі літери), зателефонуйте за номером 147 (по будням 8:30-20:00, у вихідні з 09:00 до 16:00, крім святкових днів) ) та повідомте свої ідентифікаційні дані:

• паспортні дані (прізвище, ім'я, по батькові, ідентифікаційний номер);
• кодове слово (відповідь на таємне запитання), вказане під час реєстрації.

Увага!

У системі «Інтернет-банкінг» не передбачено зміни імені користувача (login).

Зміна імені та прізвища

Для зміни ПІБ Вам необхідно особисто звернутися до установи банку та оформити відповідну заяву з пред'явленням документа, що засвідчує особу, та документа, що є підтвердженням законності зміни прізвища та (або) імені.

При отриманні картки Ви повинні перевірити правильність написання імені та прізвищана картці (ім'я та прізвище на картці повинні відповідати імені та прізвищу у документі, що засвідчує особу). У разі помилки картка підлягає перевипуску.

Увага!

При невідповідності імені та прізвища на картці з ім'ям та прізвищем у документі, що засвідчує особу, ця картка не підлягає активації в системі «Інтернет-банкінг» та видається повідомлення "Аутентифікація не пройдена"

Підтвердження операцій, здійснених у системі «Інтернет – банкінг»

У разі необхідності підтвердження банком операції, здійсненої через систему «Інтернет-банкінг», Вам необхідно звернутися до установи банку за місцем відкриття картки та ведення рахунку. При собі необхідно мати документ, що засвідчує особу.

Звертаємо Вашу увагу на те, що послуга платна. Комісійний збір за цю операцію визначається збірником винагород за інші операції, що їх ВАТ «АСБ Беларусбанк» (п.п. 2.3.1.4, https://belarusbank.by/ru/deyatelnost/10373/15058)

Консультації

По роботі з системою «Інтернет-банкінг» та питанням блокування/розблокування в системі «Інтернет-банкінг»

по телефону 147

у будні з 8:30 до 20:00

у вихідні 09:00 до 16:00 крім святкових днів

Для дзвінків з-за меж РБза телефоном +375 17 218 84 31

У Росії її не перестає вдосконалюватися. Механізмом функціонування системи електронних розрахунків є пластикові картки, які включають операції, здійснювані з допомогою банкоматів, електронної системи розрахунків населення торгових организациях. Але найпоширенішим стане здійснення послуг через Інтернет.

Інтернет банкінг— це надання банківських послуг через Інтернет із можливістю цілодобового доступу будь-якого дня тижня з будь-якого місця, де є доступ до Інтернету.

Розвиток інтернет-банкінгу зараз є досить перспективним. Дедалі більше починають впроваджувати системи, які дозволяють їм взаємодіяти з клієнтами через Інтернет. Одним із перспективних напрямів є надання клієнтам механізмів, які дозволять швидко проводити платежі, незалежно від місця знаходження одержувача та банку, послугами якого він користується.

Інтернет-банкінг має низку серйозних переваг:

• економія часу;
• рахунки контролюються цілодобово;
• будь-які онлайн-платежі проходять без затримки та без особистої участі власника рахунку.

Характеристика інтернет-банкінгу

Можна виділити три найважливіші характеристики систем інтернет-банкінгу, необхідні для клієнтів:

• функціональні можливості (доступні клієнтам операції);
• зручність користування системою (інтерфейс користувача);
• забезпечення безпеки зберігання та передачі фінансової інформації.

Чим ширше функціональні можливостісистеми інтернет-банкінгу, тобто чим більше послуг доступно клієнтам банку через Інтернет, тим більш повноцінною та затребуваною буде така система.

Зручністьтієї чи іншої системи інтернет-банкінгу, як правило, виражається в наступному:

• наскільки дружній інтерфейс користувача має клієнтська частина системи;
• наскільки зрозумілі і прості встановлення та настроювання програмного забезпечення;
• наскільки зручні та прості звичайні прийоми виконання операцій у системі для отримання різноманітних банківських послуг, особливо для користувачів-новачків.

Захист систем інтернет-банкінгуповинна забезпечувати:

• однозначну ідентифікацію взаємодіючих суб'єктів (клієнта та банку);
• шифрування переданої фінансової інформації;
• безпека каналів передачі;
• захист носіїв інформації.

Проблеми інтернет-банкінгу

Розглянемо проблеми, що супроводжують інтернет-банкінг. Таких проблем накопичилося вже чимало. Частина пов'язана зі специфікою банківської справи. Частина зумовлена ​​своєрідністю мережі Інтернет.

Основні проблеми інтернет-банкінгу в Росії:

• недостатня пропозиція послуг;
• поганий розвиток персонального сегмента ринку;
• безпека, проблеми, пов'язані з електронно-цифровим підписом.

Розглянемо кожну проблему інтернет-банкінгу окремо.

Нещодавно банки могли відносно спокійно ігнорувати невисокий, але все ж таки існуючий попит населення на банківські інтернет-послуги. Донедавна це могло відчутно вплинути з їхньої ринкове становище. Проте ситуація змінюється: у Росії почувається все впевненіше; зростає споживання як товарів повсякденного попиту, і тривалого користування; зростає попит на платні послуги. Все це вже зараз змушує споживачів частіше звертатися до послуг банків і не лише.

Серйозна проблема на шляху розробки та впровадження інтернет-проекту банку — це кадрова проблема. Якість та оперативність вирішення будь-якого завдання безпосередньо залежать від кваліфікації фахівців, які за неї беруться. Для розробки та супроводу систем інтернет-банкінгу сьогодні необхідні програмісти, системні адміністратори, веб-дизайнери, експерти з комп'ютерного та комунікаційного захисту, економісти, маркетологи, юристи. Всі вони повинні добре уявляти світ мережі Інтернет, що зараз далеко не завжди досяжно.

На шляху інтернет-банкінгу виникли і психологічні проблеми. Серед банкірів зустрічаються дві крайні погляду. Ті, хто дотримується першої з них, вважають, що Інтернет - це небезпечноі нам він не потрібен. Позиція других протилежна: «Інтернет — це надзвичайно перспективно, і необхідно розвивати інтернет-бізнес чого б це нам не вартувало». Обидва радикальні міркування лише відображають різні стадії, які зазвичай проходять люди, починаючи знайомитися з Інтернетом. Так, абсолютне заперечення доцільності його використання характерно для тих, хто погано знайомий із глобальною світовою мережею Інтернет. Фанатична віра властива тим, хто щойно дізнався про горизонти, що відкриваються. Наслідком першої помилки може стати технологічне відставання банку, а результатом другого — витрачання значних коштів без конкретної віддачі.

Є єдиний правильний спосіб, що дозволяє виробити більш професійне ставлення до Інтернету, - потрібно просто продовжувати його освоєння.

Існують ще й серйозні технічні проблеми, та проблеми, пов'язані з електронно-цифровим підписом (ЕЦП)

Основних технічних проблем кілька:

1. По перше, реалізація. На додаток до звичайних труднощів додаються ті, що пов'язані з вибором інструменту та програмної технології.
2. По-друге, створення необхідної конфігурації. Складність полягає у величезній різноманітності системного програмного забезпечення для інтернет-комплексів. Сюди ж відноситься проблема вибору веб-сервера, проксі-сервера, брандмауера, поштового сервера, FTP-сервера і т.д. в освоєнні, або фахівці з їхнього обслуговування обійдуться банку дешевше.
3. По-третє, захист. Фахівці відмовляються обговорювати її у технічному аспекті.

Поряд з іншими проблемами розширення ринку інтернет-банкінгу дві причини — недостатня пропозиція послуг та проблеми безпеки, безумовно, є ключовими для сьогоднішнього етапу його розвитку в Росії. Залишається сподіватися, що вітчизняні банки, нарешті, зрозуміють, що перспективи розвитку ринку онлайнових послуг перебувають у їхніх руках і залежать від їхньої ініціативи.

Тенденції розвитку інтернет-банкінгу

Хотілося б відзначити сучасні тенденції розвитку інтернет-банкінгу у Росії.

По перше, зросла активність та посилилася роль розробників спеціалізованого обладнання та програмного забезпечення для потреб інтернет-банкінгу як вітчизняних компаній, що спеціалізуються на банківській автоматизації, так і західних розробників, що виходять на наш ринок. Наприклад, російська компанія «БІФІТ» розробила систему iBank, яка сьогодні вже експлуатується у 23 російських банках. Кількість користувачів нової послуги у кожному з цих банків становить від 30 до 250 клієнтів – юридичних осіб.

По-другеІнтернет-банкінг розвивається або в комплексі, або паралельно з розвитком тими ж банками засобів організації електронної комерції - платіжних та торгових інтернет-систем. Приклади такої діяльності: спільний проект Автобанку та компанії "Ай-Ті", платіжна інтернет-система "ЕлІТ-Карт", платіжна система CyberPlat. До цього слід додати, що паралельно з послугами інтернет-банкінгу в банках та близьких до них компаніях, які часто входять до однієї фінансової групи, активно розвиваються й інші інтернет-послуги: інтернет-трейдинг та інтернет-страхування.

По-третє, розширюється впровадження у банках одночасно з інтернет-банкінгом та інших напрямів віддаленого банківського сервісу: телефонного банкінгу, РС-банкінгу та новинки цього року – WAP-банкінгу (спільний проект ГУТА-банку та МТС). При цьому різні форми віддаленого обслуговування між собою не конкурують, а навпаки багато в чому доповнюють одна одну, надаючи клієнтам широкий вибір каналів доступу до власних банківських рахунків.

Сьогодні є всі підстави припускати, що найближчим часом на російський ринок інтернет-банкінгу чекають серйозні прогресивні зміни, як кількісні, так і якісні.

Наступного року продовжиться екстенсивний розвиток ринку корпоративного інтернет-банкінгу. Проте активний розвиток буде можливим за умови, що самі банки почнуть активніше просувати послуги інтернет-банкінгу своїм клієнтам. Основна проблема ринку — слабка поінформованість клієнтів банків про можливості дистанційного обслуговування через інтернет-банкінг.

Найближчим часом мають відбутися серйозні зміни і у сегменті персонального інтернет-банкінгу. Потужним поштовхом у розвитку ринку має стати випуск провідними розробниками систем інтернет-банкінгу рішень, орієнтованих виключно на фізичних осіб.

Сьогодні ми розглянемо, що є система інтернет-банкінг для фізичних осіб, які операції з її допомогою можна здійснювати, у чому її основні переваги та недоліки, у яких випадках вона необхідна і т.д. Як ви знаєте, зараз система інтернет-банкінгу є вже буквально в кожному банку, в окремих випадках банки навіть підключають своїх клієнтів до такої системи автоматично та безкоштовно. Яку користь можна з цього зробити – про це далі.

Що таке інтернет-банкінг?

Отже, ще якихось 10-15 років тому інтернет-банкінг для фізичних осіб тільки-но починав з'являтися в Росії, Україні та інших країнах пострадянського простору. До цього у банках існувала лише система “Клієнт-банк”, до якої підключили лише юридичних: до клієнта спеціально виїжджали програмісти банку, встановлювали на комп'ютер спеціальну програму, з якої клієнт міг підключатися до банку через модемний зв'язок і відправляти платежі. З розвитком інтернету банки поступово перейшли від системи "Клієнт-банк" до системи інтернет-банкінг, яка вже не була прив'язана до одного комп'ютера, а дозволяла підключатися до сервера банку з будь-якого пристрою через особистий кабінет на сайті. Незабаром інтернет-банкінг став доступним не тільки для юридичних, але й для фізичних осіб, спочатку у великих системних банках, а потім і в інших. З того часу популярність і кількість користувачів банківських систем віддаленого доступу стабільно зростає і ще не досягла свого можливого піку.

- Це система віддаленого доступу, що дозволяє користувачеві здійснювати певний перелік операцій зі своїми банківськими рахунками через інтернет, без відвідування відділення банку.

Які операції можна здійснювати через інтернет-банкінг фізичних осіб?

Розглянемо, які операції фізична особа може здійснювати за допомогою системи інтернет-банкінгу. Відразу скажу, що у кожному банку може бути різні можливості, що “просунутий” банк, тим більше можливостей дає його система віддаленого доступу. Крім того, перелік операцій може відрізнятись і в межах одного банку, виходячи з тарифного плану, який обере клієнт (наприклад, безкоштовно можуть здійснюватися лише деякі операції, а за розширені можливості вже доведеться заплатити).

Отже, розглянемо найпопулярніші операції, які можна проводити через інтернет-банкінг фізичних осіб:

• Перегляд залишків та отримання виписок за всіма рахунками (поточними, картковими, депозитними, кредитними);
• Переказ коштів між власними рахунками (з поточного рахунку на картковий, поповнення депозитів, погашення кредитів тощо);
• Здійснення зовнішніх платежів з поточного чи карткового рахунку (наприклад, оплата послуг ЖКГ тощо);
• здійснення автоматичних регулярних платежів (наприклад, на поповнення депозиту або погашення кредиту) з можливістю завдання різних варіантів умов для проведення платежу (у певну дату, при досягненні певного залишку на рахунку, всі кошти з рахунку при їх надходженні тощо);
• Здійснення іншим фізособам (на рахунки в інших банках, з картки на картку, за кордон, за системами миттєвих переказів);
• Купівля валюти, конвертація однієї валюти на іншу;
• Замовлення банківських послуг (наприклад, відкриття або збільшення ліміту, довідки про стан заборгованості тощо).

Захист даних та безпека інтернет-банкінгу

Багато клієнтів банків, що підключилися або збираються підключитися до системи інтернет-банкінг для фізичних осіб, цікавлять питання безпеки проведення операцій та захисту даних, що цілком логічно. Особливо це стосується клієнтів з великими залишками на рахунках – вони турбуються, чи не стане інтернет-банкінг лазівкою для шахраїв, які бажають вкрасти їхні гроші.

Звичайно ж, системи інтернет-банкінгу мають по кілька ступенів захисту, що дозволяють максимально запобігти спробам їх злому з боку хакерів-шахраїв. Зокрема, для захисту даних в інтернет-банкінгу використовуються:

• унікальні електронно-цифрові підписи та ключі, що генеруються окремо для кожного користувача;
• спеціальні криптографічні алгоритми шифрування даних та каналів їх передачі;
• унікальні одноразові паролі, що генеруються для кожної операції методом випадкових чисел, що надходять у вигляді смс на телефон клієнта, та діють лише кілька хвилин;
• неможливість проведення операцій з перерахування коштів на чужі рахунки без підтвердження паролем, отриманим за смс, обмеження за сумою зовнішніх платежів, що проводяться;
• можливість прив'язки доступу до інтернет-банкінгу до певної IP-адреси;
• смс-повідомлення клієнтів про вхід в інтернет-банкінг та/або здійснення операцій переказу коштів.

Звичайно ж, періодично, незважаючи на таку кількість ступенів захисту, все ж таки виникають випадки злому систем інтернет-банкінгу та розкрадання звідти коштів, але в цілому можна сказати, що таких випадків набагато менше, ніж випадків розкрадання готівки. Найчастіше, у таких інцидентах виявляються замішані співробітники банку, тому вони швидко розкриваються, викрадені кошти повертаються клієнтам, а винні покарання.

Таким чином, сучасні системи інтернет-банкінгу для фізичних осіб можна вважати більш захищеними та безпечними, ніж операції з готівкою.

Вартість інтернет-банкінгу для фізичних осіб

У кожному банку діють свої тарифи на інтернет-банкінг фізичних осіб. Зокрема, у багатьох випадках підключення та обслуговування у цій системі може відбуватися взагалі безкоштовно (що, звичайно ж, не виключає плати за певні операції, здійснені з використанням системи, наприклад – платежі). Однак і тарифи на проведення платежів через інтернет-банкінг теж зазвичай нижчі, ніж аналогічні тарифи при відвідуванні банку і набору платежу через операційніста або касира.

Чому так відбувається, чому банки йдуть на таку "благодійність"? Все дуже просто: їм вигідно, щоб якомога більше клієнтів користувалися системою інтернет-банкінг замість фізичного обслуговування у відділеннях – адже це дозволяє економити на персоналі, витратних матеріалах та інших витратах, що з лишком окупає недоотримання доходів з розрахунково-касового обслуговування.

Тарифи на проведення операцій через інтернет-банкінг зазвичай вигідніші, ніж тарифи на здійснення таких самих операцій безпосередньо в банку.

Переваги та недоліки використання системи інтернет-банкінг

Підбиваючи підсумки сьогоднішньої публікації, розглянемо основні плюси та мінуси системи інтернет банкінг для фізичних осіб.

Переваги інтернет-банкінгу

• Можливість зручно керувати своїми банківськими рахунками з будь-якої точки, де є вихід в інтернет, в т.ч. з мобільних пристроїв;
• Більш вигідні тарифи порівняно зі стаціонарним банківським обслуговуванням;
• Високий рівень безпеки та захисту даних.

Недоліки інтернет-банкінгу

• За користування системою інтернет-банкінг для фізичних осіб або за розширені функції може стягуватися абонентська плата, також може бути плата за підключення до системи, кожне смс-повідомлення і т.д. При малій кількості операцій це може бути невигідно;
• Існують певні ризики отримання несанкціонованого доступу до рахунків шахраями, хай вони невеликі, але є;
• Не в кожному банку система інтернет-банкінгу має повний набір можливостей, необхідних конкретній людині.

Загалом, можна сказати, що переваги системи інтернет-банкінгу для фізичних осіб важливіші за її недоліки. Впровадження та використання систем віддаленого доступу до банківських рахунків – це, безперечно, рух уперед, ця сфера банківського обслуговування розвиватиметься й надалі, поступово їй почнуть користуватися практично 100% клієнтів банку, які вміють користуватися інтернетом та мають доступ до нього.

На сьогодні все. Залишайтеся на , навчайтеся грамотно вибудовувати свої стосунки з банками та керувати особистими фінансами. Пам'ятайте, що фінансова грамотність – це та необхідна якість, яка завжди допоможе вам у житті. До нових зустрічей!